Cumplimiento Ley 23 · Panamá

El expediente de debida diligencia se arma solo.

MegaDiligencia reúne la DDC de personas y sociedades, el beneficiario final, el escrutinio contra listas de sanciones y la matriz de riesgo en un solo lugar — con la retención y la trazabilidad que exige la Ley 23.

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Screening OFAC · ONU · UE autohospedado Retención de 5 años garantizada Prueba de 14 días

Constructora del Istmo, S.A.

RUC 155698745-2-2021 · DV 33

Persona jurídica

Nivel de riesgo

Medio

Diligencia básica · revisión ≤ 24 meses

Sin coincidencias en listas OFAC SDN · Consolidated · ONU · UE — verificado hoy

Formulario DDC firmado Completo

Beneficiario final identificado 2 personas

Búsqueda en listas archivada Hoy

Visto bueno de cumplimiento Pendiente

Alineado con Ley 23 de 2015 Decreto Ejecutivo 35 de 2022 Acuerdo JD-02-2022 Resolución I-REG-001-017

El problema

El cumplimiento en hojas de cálculo no resiste una inspección.

Las listas cambian varias veces por semana, los expedientes se dispersan y una fecha de revisión vencida es una multa esperando a ocurrir. MegaDiligencia lo ordena en un solo sistema.

Sin un sistema

Expedientes en papel y Excel, imposibles de reconstruir ante la UAF.
Búsquedas manuales en listas que quedan desactualizadas en días.
Beneficiario final calculado a mano, capa por capa.
Revisiones periódicas que nadie recuerda hasta que es tarde.

Con MegaDiligencia

Un expediente digital por cliente, trazable y listo para auditoría.
Listas OFAC, ONU y UE que se actualizan solas cada día.
Árbol de propiedad que resuelve el beneficiario final por ti.
Alertas de revisión, documento vencido y nueva coincidencia.

Todo el ciclo de DDC

Una plataforma para todo el ciclo de vida del cliente.

Desde la vinculación hasta la certificación de cierre, con la profundidad que cada nivel de riesgo exige.

DDC de personas y sociedades

Formularios KYC configurables por tipo de sujeto obligado, con validación de cédula y RUC (Módulo 11) y firma del expediente.

Beneficiario final

Construye el árbol de propiedad capa por capa y resuelve la persona natural que controla, con el umbral (10 % / 25 %) que aplica a tu vertical.

Screening de listas

Cotejo difuso contra OFAC, ONU y UE con revisión humana de cada coincidencia. Nada se confirma ni se descarta de forma automática.

Motor de riesgo

Puntúa cada cliente por país, PEP, actividad y estructura, y exige el nivel de diligencia correspondiente: simplificada, básica o ampliada.

Documentos y retención

Almacenamiento seguro con retención mínima de 5 años y cómputo automático de la fecha de purga. Nada se borra antes del plazo legal.

Alertas y revisiones

Vencimientos de revisión, declaración jurada anual, documentos expirados y re-escrutinio automático cuando cambian las listas.

Reportes e insumo del ROS

Expediente PDF por cliente y el insumo del Reporte de Operación Sospechosa, firmable e inmutable. Tú decides; el sistema documenta.

Captura en campo (PWA)

Aplicación instalable para fotografiar cédulas y certificaciones desde el móvil, con cola sin conexión que sincroniza al recuperar señal.

Multiempresa y por carpetas

Organiza clientes en carpetas por sector y asigna a cada usuario exactamente lo que puede ver. Aislamiento estricto de datos por firma.

El checklist como proceso

Seis pasos, un solo camino hacia el visto bueno.

Cada expediente avanza por una máquina de estados con controles obligatorios. Guardar borrador nunca se bloquea; los controles informan, no son un muro.

Vinculación

Alta del cliente con el formulario DDC del vertical que corresponde a tu sujeto obligado.

Documentos

Se archivan los soportes requeridos según persona natural o jurídica, con su retención.

Listas

Búsqueda en OFAC, ONU, UE y PEP; el reporte queda archivado en el expediente.

Matriz de riesgo

Se completa la matriz y se asigna el nivel: bajo, medio o alto.

Tipo de diligencia

Se determina simplificada, básica o ampliada y su periodicidad de revisión (36 / 24 / 12 meses).

Visto bueno

Cumplimiento aprueba; en riesgo alto, con Acta de Aprobación de Junta o socios.

Escrutinio autohospedado

Listas de sanciones que se actualizan solas, sin APIs de pago.

Descargamos, normalizamos y guardamos las listas cada día. El cotejo difuso corre en tu instancia y cada coincidencia por encima del umbral se detiene para revisión humana. Cuando una lista cambia, todos tus clientes activos se vuelven a revisar.

OFACSDN + Consolidated (EE. UU.) Diario

ONUConsolidated List (Naciones Unidas) Diario

UEFinancial Sanctions List (Unión Europea) Diario

PEPPersonas expuestas políticamente Incluido

Para todo sujeto obligado

Hecho para quienes responden ante la SSNF y la UAF.

Una plantilla de campos configurable por tipo de sujeto obligado: el sistema no asume un solo vertical.

Abogados y firmas legales Contadores Notarías Inmobiliarias y promotoras Casinos y salas de juego Financieras y factoring Zona libre Metales y piedras preciosas

Planes

Precios claros. El límite es por clientes, no por carpetas.

Prueba de 14 días en cualquier plan. En el plan anual, aproximadamente dos meses gratis.

Esencial

$79/ mes

Para firmas que empiezan a ordenar su cumplimiento.

Hasta 50 clientes
3 usuarios
500 escrutinios al mes
Re-escrutinio semanal
Carpetas ilimitadas

Empezar prueba

Más elegido

Profesional

$179/ mes

Para firmas con cartera activa y varios analistas.

Hasta 500 clientes
10 usuarios
5,000 escrutinios al mes
Re-escrutinio diario
Todo lo de Esencial

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Corporativo

Ilimitado

Desde $449 / mes · para grupos y outsourcing de cumplimiento.

Clientes ilimitados
Usuarios ilimitados
Escrutinio ilimitado
Diario + tiempo real
Varios sujetos obligados

Hablar con ventas

Precios en USD. El cupo cuenta los clientes vivos (no los terminados ni rechazados). Las carpetas son siempre ilimitadas.

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Muéstrale a tu próxima auditoría un expediente impecable.

Cuéntanos qué tipo de sujeto obligado eres y te preparamos una demostración con tu propio caso de uso. Sin compromiso.

Correojomel@appsoftpa.com Teléfono · WhatsApp+507 6705-9151